银行卡销售被冻结？预防和后处理方法在这里（推荐收藏）

最近，很多人的银行卡都被冻结了。他们去银行询问这件事。经过一番波折，他们得到了所有的理由：他们最近出售了比特币并收到了涉及的资金。当他们第一次知道自己的银行卡被冻结时，大多数人都惊慌失措，不知道该怎么办。

首先，当您知道您的卡已被冻结时，不要惊慌。你知道，这不是“你的问题”，这是一个“钱的问题”，而你在不知不觉中收到了涉及的钱。事实上，你也是受害者。只要你原则上没有问题，解释清楚。但不排除在办案过程中，一些地方司法机关为了高效破案，可能会有一些跨境执法手段。这个要看具体情况，原则上不能妥协，可以找相应的法律援助。当然，如果你考虑到性价比，那就选择另一种方式吧。

这里我举个例子。前段时间，福建某笔友因电信诈骗案被立案侦查，要求笔友将款项转至相关办案人的支行卡。这位币友当时是大学生，生怕惹上麻烦，赶紧拍照。后来他觉得不合适，就去把钱要回来了，当然也拿不回来了。事实上，调查人员只有要求银行冻结的权限买比特币银行卡被冻结2年，但不能直接转账。在这个例子中买比特币银行卡被冻结2年，实际操作已经超出了工作的界限，我们作为公民有拒绝合作的权利。

银行卡被冻结后，有几种解冻方式和流程：

寻找阶段

第一个是去银行柜台询问情况，银行工作人员会告诉你机构在哪里冻结了你的账户。如有联系方式需要联系的，可以联系相关负责人并报上姓名并说明情况。一般来说，沟通可以分为几种情况。最轻的一个是让你写一封电子邮件，带有身份证和当地报纸，证明你是你自己而不是电汇骗子。两周后即可解冻。

另一种方式是调查人员会更加负责，上门直接了解情况。有的银行会在相关办案员上门后才冻结你的卡，所以你一联系他们，他们很快就能上门。

还有一种情况，调查人员和你不在一个地方，异地办案，远程冻结你的账户。有些要求你去他的办公城市。建议尽量不要去。浪费金钱和精力，而且这些材料可以在线传输。

调查阶段

这个阶段是合作。提供买卖凭证、银行卡转账凭证、比特币转账地址+哈希、身份证、地址证明等。然后允许案件调查人员根据硬币的流通情况跟踪下一站。当年的电信诈骗犯还在这些国内交易所之间来回奔波。

币圈全面OTC实施后，给案件的办案带来了诸多不便。在办案时，因为他们通常不懂比特币，可能会出现执法过境的情况。建议大家提前做好功课，说明比特币交易不涉及非法纠纷。当然，调查人员可能会要求您配合其他指控的调查。请记住，不要惊慌。查完后一定要问清楚什么时候解冻。一般的回答是，案子解决后会解除冻结。但这种情况其实很难说。如果真的坏了，你的银行卡会自动解冻；如果没有损坏，银行卡将保持冻结状态。半年是一个周期。解冻，那你已经申请续签了，半年后可以看。根据那一年，百分之九十九将在两年内解冻。我一直在讲案件，其中大部分是电信诈骗案件，赌博存取款案件，很少是敏感的海外sk案件。这样的骗子一收到钱，就会把钱分发下来，然后分销商就会购买比特币。然后把比特币充值到海外平台提现，大部分是这个过程。

目前各个平台的网络视频验证币，其实都是为了隔离不法分子。案件数量从几千到几千万不等。所以，有时候你的银行卡价值几百万，却只卖几万，就可能全部被冻结。

以上是冻结卡的流程和冻结卡后办案人员的处理心得。如果有剩菜，欢迎补充。

对于otc平台，t+1还是t+2有用吗？从商业角度来看，很少看到银行转账会在一两天内冻结卡。事实上，该卡已被冻结。经常出现你的卡在交易几个月甚至半年之后就会被冻结的情况，所以t+1或者t+2是没用的；但实际上有点威慑力，电信诈骗经销商面对t+0平台，t+1、t+2时，会选择t+0。简单来说就是t+0的时候骗子比较多。

同样，在没有人脸识别认证的平台上发币的骗子比有人脸识别认证的平台要多。去电信诈骗的经销商，经常上网买身份证+银行卡套餐，然后在平台上注册买币。人脸识别认证和发币平台减少了这样的事情。买卖身份证+银行卡套餐是不行的，除非你连人家也买了。 Otc厂商可能有各种各样的体验，比如各种网商银行+支付宝+国付宝+证券等等，但这都是时效性的，这只是网络隔离。

您也可以将支付宝视为本地银行，但支付宝拥有强大的大数据分析能力。如果它检测到异常交易，它会主动阻止您使用支付宝。本地银行实际上类似于物理隔离。本地银行是指这家银行只在你当地，其他地方没有或很少。这主要是由于jc冷冻卡的运营和成本效益。一般来说，涉案的钱不仅会流到你的账户，而是几十个甚至上百个账户。如果是大银行账户，就会异地冻结。很方便，jc可以远程冻结在他的位置。当冻结金额超过涉案金额时，再看你是本地银行，他要冻结，他要申请机票，所以他可能不会先冻结你的。还有两个基本的一般原则：

1.专用卡仅供使用，此卡只能用于买卖币；

2.确认是否存入资金冻结状态。

附：我觉得解冻币友的过程还是蛮不错的：

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